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最新數據來了!房地產信托高達2.7萬億 同比激增
2019-03-14 來源:中國基金報
摘要:信托業2018年四季度最新數據出爐。

信托業2018年四季度最新數據出爐。

據中國信托業協會3月13日發布的報告,截至2018年末,全市場信托資產減少4379.47億元至22.7萬億元。

2018年信托業“去通道”成效卓著,截至四季度末,單一信托規模9.84萬億元,占比43.33%,同比下降2.4個百分點,環比增速持續下滑。

與此同時,信托業加大引導資金流入實體經濟,截至2018年四季度末資金信托18.95萬億元,流向工商企業的5.67萬億元,占比29.9%,在五大領域中居首。

資產規模降中趨穩,經營業績降中有升

截至2018年四季度末,全國68家信托公司受托資產減少至22.7萬億元,同比下降13.50%。

2018年的四個季度,信托資產規模分別減少6322.35億元、13446.17億元、11292.33億元、4379.47億元,季度環比增速分別為-2.41%、 -5.25%、-4.65%和-1.89%。

復旦大學信托研究中心主任殷醒民表示,經過2018年前三個季度的較大幅度調整,受托資產規模四季度進入波動相對較小的平穩階段。四季度可能是一個“節點”,即季度同比增速延續下降,而季度環比增速回穩使資產規模變動相對平滑。

2018年四季度,信托業實現營業收入392.97億元,同比下降9.53%,環比增長67.69%。殷醒民認為,營收同比下滑是信托業主動收縮規模的預期結果,而環比上升則表明在宏觀政策調整的指引下,于信托業發展有利的政策效應開始漸漸釋放。

就收入占比來看,2018年四季度信托業務收入250.85億元,同比下降8.88%,在經營收入中占比63.83%,比三季度的71.93%有一定減少,這主要是由于信托公司主動投資能力提升、投資收益占比上升所致。

2018年四季度,托投資收益達到89.31億元,環比增長93.52%,在經營收入中占比22.73%,比一季度提升了3個百分點。

2018年二三季度,信托業的利潤增速快速下滑,這一狀況在四季度有所改善。2018年四季度,信托業利潤為237.37億元,同比下降12.19%,環比大幅增長76.64%。據了解,信托業經營業績四季度改善主要與宏觀政策調整有關。

去通道促轉型

單一信托占比持續下降

2018年在“去通道”的監管壓力,信托業加快轉型步伐,從資金來源方面看最明顯的是,集合信托占比上升,單一信托占比下降,管理財產信托占比較為穩定。

新增信托財產的來源結構顯示,信托業正在逐步削減以機構客戶為主導的單一資金信托規模,增加集合信托和財產信托的業務比重。

截至2018年四季度末,集合資金信托規模為9.11萬億元,占比為40.12%,同比上升2.38個百分點;單一信托規模為9.84萬億元,占比為43.33%,同比下降2.4個百分點;管理財產信托為3.76萬億元,占比為16.55%,同比持平。而在2016年四季度前,單一資金信托規模占比一直在50%以上。

從環比增速看,單一信托2018年四個季度分別下降3.83%、7.03%、5.44%、4.00%,財產權信托前三個季度環比分別下降7.14%、2.98%、6.65%,四季度由降轉升增長3.01%。殷醒民認為,四季度的變化更體現出信托行業的資金來源結構正在優化。

自資管新規落地以來,新增非主動管理類產品的數量占比不斷下降。2018年四個季度單一信托占比平緩下降,2018年四季度在新增信托的占比中已經低于集合信托和財產信托了。

殷醒民表示,2018年四季度可能成為信托業轉型發展分水嶺:新增集合信托與財產信托占比一舉超越單一信托,體現了行業正快速向主動管理業務轉型。

同時從信托資產運用上來說,2018年四季度末總體保持穩定,融資類信托占比19.15%;事務管理類信托前三個季度環比分別下降3.22%、5.56%、4.83%,四季度則下降2.66%,降幅收窄。

加大支持實體經濟

房地信托持續增長

2018年下半年,信托業著重引導資金進入工商企業和加大基礎設施領域補短板。

截至2018年四季度末,資金信托為18.95萬億元,在五大領域占比排序為:工商企業(29.90%)、金融機構(15.99%)、基礎產業(14.59%)、房地產(14.18%)、證券市場(11.59%)。

從新增信托占比來看,2018年四季度五大領域排序是:工商企業(37.45%)、房地產業(20.03%)、金融機構(8.67%)、基礎產業(6.54%)、證券市場(3.43%)。

1、工商企業

2018年四季度末,資金信托流向工商企業的有5.67萬億元,同比下降7.12%,幾乎只是同期資金信托下降13.51%的一半;而流向工商企業的新增資金信托為1.63萬億元,占比提高到37.45%,體現信托業長期支持實體經濟發展的堅定態度。

截至2018年四季度末,在實體經濟部門中,流向制造業的資金信托為5712.83億元,同比增長1.29%;環比增長2.85%;流向信息傳輸、計算機服務與軟件業的資金信托分別是2461.64億元、2422.15億元和2384.61億元,未有明顯下降;流向科技服務業的資金信托為1022.06億元,同比增長26.29%,環比增長5.90%,保持增長態勢,

殷醒民強調,2018年四季度末資金信托同比下降13.51%,而流向這三大實體經濟部門的資金卻保持平穩甚至在增加。

2、金融機構

2018年四季度末,流向金融機構的信托資金為3.03萬億元,同比下降26.29%,降幅僅次于證券市場;環比下降3.70%,余額占比從三季度末的16.14%降至15.99%,仍居資金信托配置的第二大領域。

3、基礎產業

基礎產業是資金信托配置的第三大領域,2018年四季度末的資金信托余額為2.76萬億元。盡管同比大降12.92%,但四個季度占比都穩定在14.40%-14.64%之間。

殷醒民分析認為,雖然2018年下半年基礎設施領域補短板力度加大,但由于政策效應有時滯性,因此四季度仍延續減少特征;但四季度新增規模1162.01億元,環比增長32.55%,擴大基礎設施領域投資的政策效應開始顯現。

4、房地產業

2018年流入房地產業的信托資金小幅增長。截至四季度末,房地產信余額為2.69萬億元,同比增長17.72%,環比增長2.76%;占比14.18%,環比增0.76個百分點,同比增3.76個百分點。

2018年房地產信托的占比逐季上升0.5-1.5個百分點。2018年四季度末,房地產資金信托新增占比20.03%,與三季度末的20.26%持平。殷醒民認為,房地產信托產相對較高的收益率,使這一領域保持了吸引資金的市場優勢。

5、證券市場

受證券市場持續不景氣影響,2018年下半年以來,證券投資類信托產品數量出現連續下滑,流向證券投資的資金信托急劇減少。截至2018年四季度末資金信托余額為2.20萬億元,同比大降29.17%,環比再降10.38%。

2018年四季度末證券信托余額占比跌至11.59%,而2017年同期這一數據為14.15%;新增信托占比則從2018年三季度末的5.97%,再度降至3.43%。

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