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穩定金融市場:金融委、銀保監會重磅發聲 大行表態了
2019-06-10 來源:中國證券報
摘要:端午節假期最后一天,金融委和銀保監會接連重磅發聲稱,中小銀行風險完全可控,大型商業銀行與股份制商行將繼續與中小銀行正常開展同業業務。

穩定金融市場!金融委、銀保監會接連重磅發聲,大行表態了

端午節假期最后一天,金融委和銀保監會接連重磅發聲稱,中小銀行風險完全可控,大型商業銀行與股份制商行將繼續與中小銀行正常開展同業業務。

金融委會議重點:

1、央行、銀保監會、證監會強調,將繼續支持中小銀行健康發展,密切監測市場運行情況,嚴肅查處擾亂市場秩序的行為;

2、央行將運用多種貨幣政策工具,保持金融市場流動性合理充裕,并對中小銀行提供定向流動性支持;

3、前幾天同業市場出現波動,但目前已經明顯好轉。

中小銀行總體風險完全可控

近日以來,針對中小銀行的流動性問題,監管層頻頻發聲,向市場釋放積極信號。

今日中午,銀保監會新聞發言人在答《金融時報》記者問時強調:當前,中小銀行運行平穩,流動性較為充足,總體風險完全可控。從近期與大型商業銀行和股份制商業銀行座談的情況看,他們一致表示,將繼續與中小銀行正常開展同業業務,共同維護金融市場平穩運行。

6月5日,中國人民銀行上海總部召開金融機構座談會。會議表示,目前,中小銀行整體沒有出現異常,流動性較為充足,各項流動性指標整體處于正常水平。希望大家客觀冷靜看待,保持定力,不要相信市場上的一些謠傳。下一步仍將持續密切跟蹤金融市場動向,高度關注中小銀行等金融機構流動性狀況,傾聽市場聲音,及時回應市場關切,對于出現臨時流動性問題的中小銀行及時給予支持,對于制造謠言、傳播謠言、制造恐慌情緒的嚴肅查處。

6月2日,中國人民銀行有關負責人答記者問時表示,央行將繼續保持宏觀流動性合理充裕,同時密切關注中小銀行流動性狀況,綜合運用多種貨幣政策工具,維護貨幣市場平穩運行。人民銀行對6月份影響流動性的各類因素已作了全面估計和充分準備,將根據市場資金供求情況靈活開展公開市場逆回購和中期借貸便利操作,6月17日第二次實施對中小銀行實行較低存款準備金率政策還將釋放約1000億元長期資金,有效充實中小銀行半年末的流動性。

5月31日,中國人民銀行副行長潘功勝表示,目前,我國金融市場運行平穩,中小銀行整體經營穩健,資本和撥備充足,流動性整體充裕。截至2019年一季度末,中小銀行撥備余額1.54萬億元,同比上升18%,實現凈利潤1651億元,比2018年四季度增加947億元,中小銀行抵御風險的能力和盈利能力明顯增強。

同業市場已明顯好轉

在金融委會議上,參會銀行表示,雖然前幾天同業市場出現一些波動,但目前已經明顯好轉,下一步對其他中小銀行開展的同業業務規模將保持穩定,自覺維護市場秩序。

Wind數據顯示,5月最后一周同業存單發行總額、發行只數、發行人個數較5月前幾周出現顯著下降。6月第一周開始已明顯好轉。

數據來源:萬得

東北證券(8.550, -0.13, -1.50%)固收分析師劉辰涵表示,從發行規模看,5月底以來,同業存單發行規模顯著下滑,其中5月28日下滑最為嚴重,計劃發行量驟降669億元,實際發行量驟降546億元,認購率也大幅下滑了27.55%。

劉辰涵分析,從發行主體性質的角度來看,城市商業銀行是計劃發行同業存單的最大主體,其次是股份制商業銀行,二者在5月第四周的計劃發行分別為2708.6億元和2373.6億元,在第五周分別下跌至1110.8億元與436.9億元。

興業證券(6.160, 0.00, 0.00%)監測,6月第一周各期限同業存單發行利率分別為:1個月3.07%,3個月3.10%,6個月3.21%。相較于上周,1個月、3個月和6個月存單發行利率普漲,漲幅分別為18個基點、2個基點和4個基點。6月第一周發行同業存單482款,融資1351億元,發行規模較上周上升。截至2019年6月7日,存量同業存單14074款,共計98880億元。

圖:平安證券研究所

6月同業存單到期量較大。平安證券分析師陳驍表示,短期內各家銀行都在梳理同業資產,摸查交易對手的風險,這會降低市場的風險偏好,疊加6月份有大量的同業存單到期以及金融機構面臨半年度時點考核,大型銀行拆出資金的意愿較低。

值得注意的是,華創證券分析師張瑜表示,為保障中小銀行流動性合理充裕,上周央行加大公開市場操作力度,貨幣投放5300億元,貨幣回籠1000億元,貨幣凈投放4300億元。

后續政策展望:降準可期

興業研究宏觀分析師郭于瑋表示,6月除了MLF到期規模較高外,還有1.7萬億元同業存單到期。但5月底以來中低評級的同業存單發行成功率較低,中小銀行在銀行間市場募集資金的難度上升,這意味著6月中小銀行到期同業存單難以足量續作。而逆回購和MLF的投放對象以大中型銀行為主,為滿足中小銀行的流動性需求,有可能降低準備金率。

陳驍建議可以采取四方面措施:

一是央行加大公開市場操作力度,甚至降準,確保銀行間市場流動性合理充裕。公開市場操作提供的都是短期流動性,對中小銀行的流動性修復作用有限,這進一步增加降準的必要性。

二是鼓勵中小銀行補充資本。

三是對商業銀行進行分類監管,提高監管的有效性和針對性。國內銀行數量眾多,資產負債結構千差萬別,應該針對系統性重要銀行、上市股份制銀行、上市城商行以及其它中小銀行建立差異性監管規則框架。

四是規范信息披露,提高商業銀行風險防范能力。

值得注意的是,銀保監會新聞發言人今日明確對部分銀行延遲披露年報的現象給予了市場回應。

該發言人稱,少數中小銀行未按時披露年報,屬于特殊情況。相關銀行有的正處于股權重組階段,有的正在籌備上市,有的更換了審計師,任務量較大,未能按時完成審計工作。這些情況已按規定向監管部門進行了報告,監管部門將督促相關機構加快推進審計工作,盡快披露年報。

另外,此前央行已明確提出建立“三檔兩優”的法定存款準備金體系,并對中小銀行實施較低的存款準備金率。

光大證券(10.480, 0.00, 0.00%)銀行業首席分析師王一峰表示,未來對大型銀行、中小銀行的差異化準備金制度將進一步推進落地,包括部分股份制行、城商行、非縣域農商行在內的機構仍有一定降準空間。

6月17日,央行也將第二次實施對中小銀行實行較低存款準備金率政策,將釋放約1000億元長期資金,可以有效充實中小銀行半年末的流動性。


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